آزمون CFA مخفف (Certified Financial Analyst) یک آزمون‌های مالی بین‌المللی معتبر در جهان است که توسط موسسه CFA برگزار می‌شود. این آزمون متخصصان مالی را در حوزه تجزیه و تحلیل سرمایه‌گذاری و مدیریت دارایی‌ها آموزش می‌دهد و شناخت عمیقی از مفاهیم مالی و اصول سرمایه‌گذاری آن‌ها را ارزیابی می‌کند. در این مقاله با آزمون CFA و هر آنچه لازم است در مورد این مدرک بدانید آشنا شویم.
آزمون CFA چیست؟
آزمون CFA یک آزمون کامپیوتری است که بر ایجاد تخصص و مهارت‌های دنیای واقعی در زمینه تحلیل مالی و سرمایه‌گذاری تمرکز دارد. مدرک CFA یک مدرک معتبر جهانی در زمینه مدیریت سرمایه‌گذاری است و به‌عنوان مدرکی استاندارد برای مدیران پورتفولیو، تحلیل‌گران مدیریت ثروت و به‌طور کلی، متخصصان سرمایه‌گذاری در نظر گرفته می‌شود.
از زمانی که برگزاری این آزمون‌ها از سال ۱۹۶۳ آغاز شد، بیش از ۱۹۰ هزار نفر با موفقیت مدرک CFA را دریافت کرده‌اند. بسیاری از این افراد در سطح بین‌المللی در بانک‌های بزرگ سرمایه‌گذاری، شرکت‌های مدیریت دارایی، صندوق‌های پوشش ریسک، شرکت‌های مشاوره و غیره مشغول به کار شده‌اند. به همین دلیل، تقاضای روبه‌رشدی برای شرکت در آزمون‌های CFA مشاهده می‌شود که به‌ویژه از سال ۲۰۱۵ شدت گرفته است.
اخذ مدرک CFA چه مزایایی دارد؟
افرادی که دارای گواهینامه CFA هستند از پتانسیل زیادی برای کسب درآمد بالا برخوردارند. بیشتر این افراد نسبت به سایر متخصصان امور مالی، حقوق سالانه بیشتری دریافت می‌کنند. به‌طور کلی، مزایای شرکت در امتحان‌های CFA و اخذ مدرک آن عبارت‌اند از:
- چشم‌انداز شغلی بهتر
- اعتبار حرفه‌ای
- عضویت در شبکه جهانی CFA
- مدرک معتبر برای مهاجرت به کشورهای پیشرفته
- کسب تخصص و مهارت‌های تحلیلی در سرمایه‌گذاری
پیش‌نیازهای دریافت مدرک CFA چیست؟
فرایند دریافت مدرک دوره CFA شامل آموزش، تجربه و شرکت در امتحانات می‌شود. طبیعتا آشنایی و تسلط بر منابع و ساختار آزمون CFA یکی از گام‌های مهم این فرایند است. امتحان‌های CFA شامل سه سطح می‌شوند که هر کدام می‌توانند پیش‌نیازهای متفاوتی داشته باشند. در ادامه با این پیش‌نیازها آشنا می‌شویم.
مدارک تحصیلی و حرفه‌ای مورد نیاز برای شرکت در امتحان CFA
برای اینکه بتوانید در آزمون‌های CFA شرکت کنید لازم است مدرک لیسانس داشته باشید یا اگر دانشجوی کارشناسی هستید، ۲۳ ماه یا کمتر از آن به فارغ‌التحصیلی شما باقی مانده باشد. علاوه بر این، برای شرکت در سطح ۲ امتحان CFA حتما باید در مقطع کارشناسی فارغ‌التحصیل شده باشید.
سابقه کار
از سوی دیگر، قبل از ثبت نام آزمون CFA لازم است ترکیبی از ۴۰۰۰ ساعت سابقه کار حرفه‌ای و تحصیلات عالی در طی ۳ سال را ارائه دهید. دوره تحصیل و تجربه حرفه‌ای نباید با یکدیگر هم‌پوشانی داشته باشند. نیازی نیست که تجربه حرفه‌ای در زمینه سرمایه‌گذاری باشد؛ دوره کارآموزی نیز پذیرفته می‌شود.
سایر پیش‌نیازها
- آمادگی برای شرکت در آزمون به زبان انگلیسی
- زندگی در کشور واجد شرایط (کوبا، کره شمالی، سوریه یا منطقه کریمه واجد شرایط نیستند.)
- پاسپورت
- تکمیل و ارسال فرم بیانیه رفتار حرفه‌ای (Professional Conduct Statement)
ساختار و فرمت آزمون CFA چگونه است؟
آزمون CFA در سه سطح برگزار می‌شود که برای شرکت در سطوح بالاتر لازم است در سطوح قبلی، نمره قبولی را کسب کرده باشید. در جدول زیر این آزمون‌ها را با یکدیگر مقایسه می‌کنیم.
| سطح ۱ | سطح ۲ | سطح ۳ | |
|---|---|---|---|
| زمان برگزاری | چهار بار در سال (آگوست، نوامبر، فوریه، می) | سه بار در سال (می، آگوست، نوامبر) | دو بار در سال (آگوست، فوریه) |
| نوع سوالات | چندگزینه‌ای | چندگزینه‌ای مبتنی بر تصویر | سوالات تشریحی و چندگزینه‌ای مبتنی بر تصویر |
| تعداد سوالات | ۱۸۰ سوال چندگزینه‌ای | ۱۱۰ سوال چند گزینه‌ای | ۲۲ تا مجموعه سوال تشریحی و چندگزینه‌ای |
| زمان | جلسه اول و دوم هر کدام ۲ ساعت و ۱۵ دقیقه دارای زمان استراحت اختیاری بین جلسات | جلسه اول و دوم هر کدام ۲ ساعت و ۱۲ دقیقه دارای زمان استراحت اختیاری بین جلسات | جلسه اول و دوم هر کدام ۲ ساعت و ۱۲ دقیقه دارای زمان استراحت اختیاری بین جلسات |
| مدت‌زمان اعلام نتایج | ۵ تا ۷ هفته پس از آزمون | ۵ تا ۷ روز پس از آزمون | ۶ تا ۸ روز پس از آزمون |
| میانگین نرخ قبولی | ۴۱ درصد | ۴۵ درصد | ۵۲ درصد |
در جدول زیر نیز با موضوع سوالات و وزن هر یک از آن‌ها در سطوح مختلف آزمون CFA آشنا می‌شوید.
| سطح ۱ | سطح ۲ | سطح ۳ | |
|---|---|---|---|
| اخلاق و استانداردهای حرفه‌ای | ۱۵ – ۲۰ درصد | ۱۰ – ۱۵ درصد | ۱۰ – ۱۵ درصد |
| روش‌های کمی | ۶ – ۹ درصد | ۵ – ۱۰ درصد | صفر |
| اقتصاد | ۶ – ۹ درصد | ۵ – ۱۰ درصد | ۵ – ۱۰ درصد |
| گزارش و تحلیل مالی | ۱۱ – ۱۴ درصد | ۱۰ – ۱۵ درصد | صفر |
| ناشران شرکتی | ۶ – ۹ درصد | ۵ – ۱۰ درصد | صفر |
| سرمایه‌گذاری سهام | ۱۱ – ۱۴ درصد | ۱۰ – ۱۵ درصد | ۱۰ – ۱۵ درصد |
| درآمد ثابت | ۱۱ – ۱۴ درصد | ۱۰ – ۱۵ درصد | ۱۵ – ۲۰ درصد |
| مشتقات مالی | ۵ – ۸ درصد | ۵ – ۱۰ درصد | ۵ – ۱۰ درصد |
| سرمایه‌گذاری‌های جایگزین | ۵ – ۸ درصد | ۵ – ۱۰ درصد | ۵ – ۱۰ درصد |
| مدیریت پورتفولیو و برنامه‌ریزی برای ثروت | ۸ – ۱۲ درصد | ۵ – ۱۰ درصد | ۳۵ – ۴۰ درصد |
نمره‌دهی سوالات چندگزینه‌ای توسط کامپیوتر و نمره‌دهی سوالات تشریحی توسط افراد دارنده مدرک CFA و بر اساس دستورالعمل موسسه انجام می‌شود. علاوه بر این، این افراد برای اطمینان از صحت نمرات، ۱۰ درصد از سوالات چندگزینه‌ای نمره‌دهی‌شده را مجددا بررسی می‌کنند.
هزینه آزمون CFA چقدر است؟
هزینه ثبت نام CFA بسته به زمانی که تصمیم به ثبت نام دارید متفاوت است. از سوی دیگر، هر سال، هزینه ثبت نام آزمون CFA افزایش می‌یابد.
این در حالی است که هزینه ثبت نام زودهنگام امتحان CFA در سال ۲۰۲۴ به ۹۴۰ دلار و هزینه ثبت نام استاندارد به ۱۲۵۰ دلار افزایش می‌یابد. علاوه بر این، وقتی برای اولین بار برای امتحان CFA ثبت نام می‌کنید لازم است ۳۵۰ دلار هزینه بپردازید. این هزینه ارتباطی با هزینه آزمون ندارد. هزینه تغییر زمان آزمون، ۲۵۰ دلار است.
نحوه ثبت نام آزمون CFA چگونه است؟
از آنجایی که آزمون CFA در ایران برگزار نمی‌شود، لازم است برای شرکت در این آزمون به یکی از کشورهای همسایه مانند ترکیه یا امارات سفر کنید. بنابراین، مهم است در هنگام ثبت نام CFA به این موضوع توجه کنید. مراحل ثبت نام آزمون CFA را در ادامه توضیح داده‌ایم.
- به وبسایت رسمی موسسه CFA مراجعه کنید.
- در قسمت منو بر روی گزینه Programs و سپس، Register Now کلیک کنید.
- بر روی لینک Enroll and Register کلیک کنید.
- آدرس ایمیل خود را وارد و پس از آن CFA Level 1 را انتخاب کنید.
- اطلاعات مورد نیاز را در فرم اپلیکیشن وارد کنید و هزینه آزمون را بپردازید.
برای پرداخت هزینه امتحان CFA می‌توانید از تهران پیمنت کمک بگیرید. این مجموعه، هزینه آزمون را در کمتر از سه ساعت پرداخت می‌کند.
در پایان، با داشتن مدرک CFA می‌توانید به کارفرمایان نشان دهید دانش و تخصص لازم در زمینه تجزیه‌وتحلیل سرمایه‌گذاری را دارید. گرفتن این مدرک مستلزم شرکت در سه سطح آزمون است. از آنجایی که این آزمون‌ها آسان نیستند مهم است قبل از ثبت نام آزمون CFA به‌خوبی برای آن برنامه‌ریزی و مطالعه کرده باشید. اگر قصد مهاجرت به کشوری توسعه‌یافته را دارید، شرکت در دوره CFA و قبولی در این امتحانات می‌تواند گامی بلند در جهت رسیدن به این هدف باشد.
